齐河城投债权资产2022定融
【定融名称】：齐河城投债权资产
【规模期限】：不超过24个月 ，1年期1.5亿；2年期0.5亿（每期5000万），打款次日成立起息
【付息方式】：自然季度支付收益（每年 3 、6、9 、12 月10日支付收益）。
【预期收益】：
【1年期】10-50-100-300万：8.0%—8.3%—8.5%—8.7%
【2年期】10-50-100-300万：8.2%—8.5%—8.7%—8.9%
【资金用途】用于受让足额应收债权并补充企业流动资金。
【投资亮点】
亮点一：2021年德州市GDP3,488.72亿元，一般公共预算收入234.09亿元。2021年齐河县GDP399.37亿元，一般公共预算收入40.08亿元。齐河县，隶属山东省德州市，位于德州市最南端，与济南隔黄河相望，总面积1411平方千米，辖13个乡镇、2个街道、1个省级经济开发区、1个省级旅游度假区，2021年全国综合实力百强县市排名75位。
亮点二：发行方为齐河县城XXX建设投资有限公司，实控人为山东省德州市齐河县人民政府国有资产监督管理局（100%），AA发债主体，存续债券8只，共40亿，2022年3月末总资产429.11亿，资产负债率54.34%，2021年度营业收入20.89亿元，净利润4.11亿元。发行人是当地最大的融资平台，城市基础设施的建设，且能持续获得政府及股东在业务开展、资本补充、财政补贴等方面的较大支持，偿债能力极强。
亮点三：担保方为齐河县民新建设投资开发有限公司，齐河县人民政府国有资产监督管理局直接控股，2021年末总资产59.34亿元，净资产35.04亿元，资产负债率40.95%，担保能力较强。
亮点四：发行人提供40000万元对当地重要平台（AA）的应收账款进行质押，质押率较低。
其他项目推送：
河南唯一风险系数低、有还款保障政信产品——襄城灵武，融资方为AA评级国有企业,百亿平台；AA+地方国资平台担保；河南市场唯一有详细还款计划项目，保证兑付安全。高质量地级市政信产品。
【许昌灵武城建债权1期项目】
【发行规模】：5000万元
【预期收益】：
12个月：10-50-100-300万；8.5-9.0-9.2-9.5%
24个月：10-50-100-300万；8.8-9.2-9.5-9.8%
【起息日】：认购成立次日起息
【付息方式】：自然季度付息
【发行方】：襄城县灵XXXX发建设有限公司。地级市许昌市投资集团AA+平台全资子公司，总资产130亿元，营业收入13.31亿元，经营稳定，还款能力强。营业收入足以还本付息。公司集城市基础设施建设、土地整理、国有资产经营和产业园区建设及配套服务等多项功能于一体，是襄城的最大的国有企业。（许昌市投资集团AA+控股）
【担保方】：襄城县金XXX建设投资有限公司。地级市许昌市投资集团AA+平台全资子公司，地方国资平台，总资产约153亿元，是襄城县人民政府授权从事襄城县国有资产整合与经营、城市基础设施建设、城市砂石矿产资源经营及县域中小学后勤管理服务的主要经营实体，政府支持力度大，担保能力强。（许昌市投资集团、襄城县国有资产运营中心控股）追加不可撤销连带责任担保，出具董事会决议与担保函。
【资金用途】：襄城县三里沟棚户区二期安置房项目。
【产品亮点】：
1.债务置换计划：河南省省级平台中原豫资投资控股集团有限公司AAA提供债券担保，襄城县灵武城市开发建设有限公司提供发行公司债券进行置换，发债资金部分用于定融还款，确保按时还本付息。长江证券作为本次发行债券管理人。长江证券，成立于1991年3月18日，长江证券于12月27日正式在深圳证券交易所挂牌上市，股票代码为000783。2005年及2008年，公司两度被评为“中国证券行业十大影响力品牌”。2007年，在“中国券商奖”评选中，公司荣获“最具发展力券商奖”。
2.担保主体优质：襄城县金襄城乡建设投资有限公司由许昌市投资集团AA+控股51%（许昌市最大国资平台），襄城县国有资产运营中心占股49%。
3.平台验证：玉林市人民政府批准设立的金融资产交易备案中心—玉林市农村产权交易中心备案，备案平台质量高，备案信息清晰可查。
4.应收账款：襄城县灵武城市开发建设有限公司将其持有的5.2亿元应收账款登记转让管理人，并承诺产品到期无条件回购该笔应收账款。
5.足额土地抵押：襄城县灵武城市开发建设有限公司提供价值12亿元土地进行抵押担保。
6.中国建设银行襄城支行作为该产品监管银行，对项目全程进行监管。
